西双版纳州当前五大高发电信网络诈骗案件类型

来源 :西双版纳州公安局 访问次数 : 发布时间 :2020-06-05

一、贷款、代办信用卡类

犯罪分子以大额度,低利息,对征信没有要求等幌子,大肆吸引受害人前往咨询借款。之后就以放贷前需要各种手续费、保证金、补充银行卡流水等借口,要求受害人转账汇款,导致不少人上当受骗。更有甚者,骗子会让你开通支付宝借呗花呗等转账货款以作为流水,让你“没钱也被骗”。

案例:2020年5月,毅某想通过某手机软件平台进行贷款,但在贷款过程中多次失败,便咨询“客服”。该“客服”告知毅某因其流水不足和存在征信问题,需要通过刷流水来解冻账户。毅某便按照“客服”的指示进行操作,先后数次将10余万元分别转到对方指定的银行卡账户中,随后该“客服”告知毅某还需要继续转账后,毅某发现自己被骗。


二、冒充购物客服退款类

犯罪分子先通过非法手段获取受害人信息及订单详情,通过电话或短信方式冒充网购网站客服或快递客服,以快递丢失、以商品存在安全隐患、质量问题会致病等由头,表示要向顾客退款。而后,一步步引导受害人进入钓鱼网站,诱骗受害人输入银行卡号、密码、验证码等信息,将卡内现金转走,或直接发送支付宝、微信二维码、借款平台给受害人,从而实施诈骗。

案例:2020年3月,平某将之前通过某网购平台购买的一台饮水机寄回给商家置换新的饮水机。某日接到陌生电话自称是平某之前购买饮水机的“客服”,由于商家寄回的饮水机遗失,将补偿平某,需要平某按照“客服”指示操作才能补偿成功。“客服”先后以需要缴纳保证金、刷流水、与公司对充补偿款为由,诱导平某在某支付APP内先后借款20余万元。随后平某又按照“客服”指示将借款转到对方指定账号,共计被骗20余万元。


三、刷单类

犯罪分子在各类社交网站、QQ群、微信群内发布各种高佣金的兼职招聘信息,一旦有人上钩,骗子就会称任务完成后全额返还本金,每单还可抽取高额的佣金,并在结算前关闭小订单实现返还。但事实上等受害人连续为其拍下支付大额“订单”之后,骗子就会卷款而逃。

案例:2020年4月,艳某在抖音上看到一条信息,称帮忙刷单可以赚取佣金,于是使用微信添加对方为好友。艳某按照对方的指示,点击商品链接,将某购物平台上指定的商品添加到购物车,然后把商品的价格对应的款项转账到对方指定账户,对方称要连续完成多笔刷单任务才能一次性兑现佣金。艳某多次向对方提供的账号转账,共计被骗1万余元。


四、虚假购物消费类

犯罪分子通过互联网以优惠打折、海外代购等方式为诱饵发布广告信息,引诱受害人与其联系,待受害人付款后又以“商品被海关扣下”、“交易税手续费”、“物流延迟”等为由要求加付款项实施诈骗,或直接拉黑,无法联系。

案例:丽某想购买一批防疫物资捐献给抗疫部门。2020年1月,丽某通过微信添加了一名自称为康某的人,康某称其经常帮政府部门购买口罩,可以联系到境外生产口罩的厂家帮助购买,一次性外科口罩的价格是0.3元人民币/只,可以免费帮联系某航空把口罩发到昆明。丽某信以为真,先后多次向对方转账6万余元。直到数日后,丽某在微信上联系不上康某,发现被骗。


五、网络交友诱导赌博、投资类

犯罪分子伪装成“高富帅”、“白富美”、“境外赌博网站高管”等身份与被害人建立关系。被害人有投资意向后,拉拢被害人进入微信、QQ群,推荐参与炒股、博彩、投资虚拟货币。犯罪分子利用群内的“专家导师”指导投资,利用“其他投资人”鼓吹盈利,同时以“了解平台漏洞”、“平台内部工作人员”等理由引诱被害人参与炒股、博彩等活动,并在初期给与小额回报,当被害人完全相信所谓的投资炒股、网络博彩能够获利以后,便会大额转账投资、网络博彩,最终造成巨额的财产损失。

案件:2019年12月,琴某在某交友平台上认识一男子,随后两人互加微信,通过日常聊天增进感情,男子称认识某银行的高层,一起做投资稳赚不赔,邀琴某一起赚钱。琴某信以为真,通过扫描该男子转发的某交易平台二维码投资了1万余元,并且快速“赚取”了1万元账面资金。随后,男子又以双方男女朋友关系为基础,继续骗取琴某的信任。其后男子称再投资1万元进某金融APP可以赚取30万元,赚了钱后就作为给琴某父母的彩礼钱。琴某深信不疑,又陆续投资10余万元。后又谎称琴某信用不够,想引诱琴某继续投资,琴某发现被骗。